Conseillé financier

conseiller-financier

Lorsque le taux des rendements des fonds en euros est au plus bas et en baisse graduelle, il est essentiel  de trouver des solutions d’investissements et des placements financiers complémentaires pour préserver votre patrimoine et en assurer la transmission. Chaque patrimoine correspond à une histoire particulière comme l’épargne, revenus, ventes immobilières d’un logement ou d’entreprises et placements en bourse entre autres. Que vous souhaitiez augmenter votre surface financière, générer des revenus complémentaires pour assurer la garantie des meilleurs supports financiers ou solutions de défiscalisations, que vous soyez cadre supérieur, dirigeant d’entreprise, association ou fondation, un conseiller financier vous aide à trouver les investissements qui correspondent à vos attentes.

Les compétences d’un conseiller financier

Le conseiller financier est un spécialiste des questions juridiques et fiscales des entreprises et/ou des particuliers. Le conseiller financier a des connaissances approfondies concernant les produits bancaires et l’actualité économique. De plus, le conseiller financier doit faire preuve d’un sens de la négociation et du commerce, d’un sens de l’adaptation, de rigueur et d’un sens de l’organisation, d’un esprit de synthèse et d’analyse et enfin d’un sens de la communication et du contact.

Les missions principales d’un conseiller financier

Le métier de Conseiller financier s’exerce principalement dans les agences bancaires, les bureaux de poste, tous les organismes financiers et de plus en plus dans des centres téléphoniques spécialisés. On attend d’un conseiller financier l’assistance de particuliers ou de professionnels dans la gestion de leur patrimoine financier. Pour cela, il devra délivrer des recommandations et des conseils de placements financiers et/ou de bonne gestion de portefeuilles clients en suivant au jour le jour le cours de la Bourse ainsi que l’évolution des principaux produits financiers disponibles sur le marché. Il devra également effectuer des ventes de produits auprès de sa clientèle tout en assurant la promotion des nouveaux produits financiers. Il pourra être amené à négocier des taux bancaires et des transactions.

Les objectifs d’un conseiller financier

Un conseiller financier doit pouvoir identifier vos besoins et votre stratégie patrimoniale et fiscale. Il doit aussi déterminer votre tempérament d’investisseur. Ce type de professionnel se charge aussi de qualifier vos attentes de rendement et d’évaluer votre horizon d’investissement.